Laws & Duties
The AML "Anti Money Laundering" and CFT "Combating the financing of terrorism" is in force to prevent the use of money and values coming from criminal activities or related to terroristic activities into the bank and finance system. During the years this fenomena has been performed through technical modalities getting more and more advanced and the laws and provigions equally evolve periodically. Here you have the main AML&CFT measures:
- Limitation of cash use
- Use of the "Unique Informatic Archive" - AUI
- KYC policy - AML&CFT Risk Profiling
- Suspicious transaction analisys
- Suspicious transaction reporting
The duties varies depending on the affected entity (bank, fiduciary company, etc) and are implemented into the company following a proportional approach. The complete list is available at the Banca d'Italia Website
- Provvedimento UIF per l'invio delle Segnalazioni Antiriciclaggio Aggregate SARA del 25/08/2020 - Provvedimento UIF 25/08/2020
- Disposizioni per conservazione e messa a disposizione dei dati e delle informazioni - Provvedimento Banca d'Italia 24/03/2020
- Provvedimento Banca d'Italia del 30/07/2019: Disposizioni in materia di adeguata verifica della clientela per il contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo
- Provvedimenti Banca d'Italia del 26/03/2019: Disposizioni su organizzazione, procedure e controlli interni in materia antiriciclaggio
- D.Lgs. 90/2017 Normativa Antiriciclaggio - Recepimento IV Direttiva AML
- Provvedimento Banca d'Italia del 03/04/2013 - Tenuta AUI
- Provvedimento Banca d'Italia del10/03/2011 - Struttura Organizzativa
- Provvedimento Banca d'Italia del 23/12/2009 - Tenuta AUI
- D.Lgs. 151/2009 Integrazione Normativa Antiriciclaggio
- D.Lgs. 231/2007 Normativa Antiriciclaggio
- D.Lgs. 109/2007 Normativa Antiterrorismo
AML Definition (D.Lgs 231/2007):
...omissis
a) la conversione o il trasferimento di beni, effettuati essendo a conoscenza che essi provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività, allo scopo di occultare o dissimulare l'origine illecita dei beni medesimi o di aiutare chiunque sia coinvolto in tale attività a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni;
b) l'occultamento o la dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprietà dei beni o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;
c) l'acquisto, la detenzione o l'utilizzazione di beni essendo a conoscenza, al momento della loro ricezione, che tali beni provengono da un'attività criminosa o da una partecipazione a tale attività;
d) la partecipazione ad uno degli atti di cui alle lettere precedenti, l'associazione per commettere tale atto, il tentativo di perpetrarlo, il fatto di aiutare, istigare o consigliare qualcuno a commetterlo o il fatto di agevolarne l'esecuzione.
2. Il riciclaggio e' considerato tale anche se le attività che hanno generato i beni da riciclare si sono svolte nel territorio di un altro Stato comunitario o di un Paese terzo.
3. La conoscenza, l'intenzione o la finalità, che debbono costituire un elemento degli atti di cui al comma 1, possono essere dedotte da circostanze di fatto obiettive.
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